Чем грозит обычным россиянам закон о контроле денежных средств.
Краткое содержание:
И снова здравствуйте, уважаемые подписчики, читатели и гости сайта 9111. ру!
Все мы уже знаем, что президентом России Владимиром Владимировичем Путиным подписан закон, который уточняет перечень операций с денежными средствами, которые должны подлежать обязательному контролю. Подробнее >>>
Федеральный закон от 13 июля 2020 года № 208-ФЗ
Речь идёт о Федеральном законе от 13 июля 2020 года № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля». Подробнее >>>
Данный закон усиливает контроль за операциями с наличными денежными средствами на сумму от 600 000 рублей, а также вводит обязательный контроль почтовых переводов от 100 000 рублей.
Чем грозит обычным россиянам 208-ФЗ от 13.07.2020
Все мы знаем, что наличные деньги — это самое безопасное и надёжное средство расчёта. Даже когда сломан терминал или отсутствует связь с интернетом, мы всегда сможем расплатиться наличными деньгами и не останемся без покупок и услуг. Именно по этой причине россияне и снимают наличку, особенно когда предстоит крупная покупка в виде квартиры или автомобиля, например. Снимают наличку для того, чтобы просто не было проблем при оплате.
Но! Но, после вступления в законную силу вышеуказанного закона, проблема появятся и здесь. Спросите: «ПОЧЕМУ?» Да, потому что при зачислении на счет юридического лица наличных в сумме 600 тысяч рублей и более, они будут обязаны подать отчет в Росфинмониторинг. Аналогичная процедура будет проходить и с почтовыми переводами от 100 тысяч рублей и более.
Будут подвергаться контролю и безналичные платежи, если они свыше 3 млн. рублей. То есть получается, что купить недвижимость без контроля государства можно, если она стоит менее 3 млн. рублей. Если стоимость недвижимости свыше вышесказанной суммы, то без контрля государства уже не обойтись.
Росфинмониторинг
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) — федеральный орган исполнительной власти России, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также по выработке государственной политики, нормативно-правовому регулированию и координации деятельности в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти. (из Вики)
Указом Президента РФ В.В.Путина от 01.11.2001 № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём» был создан Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России), который и приступил к выполнению возложенных на него задач уже с 01.02.2002.
Росфинмониторинг проверяет денежные операции на признаки отмывания денег и терроризма.
То есть совершенно логично, что в любой момент от этой службы к вам могут появиться вопросы откуда же денежки и вам необходимо будет доказать происхождение этих самых денежных средств. В первую очередь это конечно же касается юридических лиц, но такие вопросы могут возникнуть и к простым россиянам, лицам физическим, купившим, например квартиру за 3,5 млн. рублей.
Вот и получается теперь, что кроме контроля наших кровных денежек на банковских счетах со стороны налоговых служб (при помощи ЕФИР Подробнее >>> ), будет еще и контроль наших крупных расходов со стороны Росфинмониторинга.
Что делать
Исходя из вышесказанного, теперь необходимо хранить все документы, связанные с поступлением денег на ваши счета для того, чтобы при необходимости можно было от отчитаться перед контролирующими органами.
С нетерпением жду от вас, уважаемые подписчики, читатели и гости сайта 9111. ру, комментариев. Заранее благодарна всем вам за уважительное отношение к своим оппонентам.
Желаю всем счастья, здоровья, любви и материального благополучия. Берегите себя и близких.
Источник статьи: http://www.9111.ru/questions/777777777930304/
Надо ли опасаться финмониторинга тем, кто покупает автомобиль или оплачивает сервис
Советы владельцам авто | Опубликовано — 2020-05-07 20:34:38 (9248 раз прочитано)
28 апреля вступил в силу Закон, в соответствии с которым, с одной стороны, повышен лимит безналичных операций, которые не подлежат финмониторингу. С другой — уменьшена сумма наличных переводов в пределах Украины. О том, как это может отразиться на покупателях и владельцах автомобилей, AUTO-Consulting рассказали ведущие операторы рынка.
Как же эти нововведения отразятся на тех, кто хочет купить автомобиль, ведь стоимость машины нередко больше 400 тыс. грн? Возможно вновь начнет использоваться старая схема? Когда ограничение было в 150 тыс. грн., многие просто делили платеж на несколько частей — грубо говоря, по 149 тыс. грн. Теперь, при покупке бюджетных моделей новых авто, стоимостью до 400 тыс. грн., даже таких “фокусов” проделывать не нужно. То есть, теоретически, покупатели получили некоторое послабление. На самом деле все не так просто. Но, давайте по порядку.
Стало проще или наоборот?
По мнению генерального директора ООО «Хюндай Мотор Украина» Игоря Гладковского, с одной стороны процесс упростился, ведь Закон увеличил пороговые операции, которые подпадают под финансовый мониторинг до 400 тыс. и уменьшил количество критериев рискованности с семнадцати до четырех.
В пресс-службе компании “Рено Украина” также считают, что при покупке авто данное нововведение никак не усложняет оплату для Клиента. Поскольку ранее финмониторинг начинался от 150 000 грн, значит Клиенты при покупке автомобиля уже давно проходят данную процедуру. Для бренда Renault наоборот — нововведение дало даже послабление условий, поскольку часть модельного ряда имеет стоимость до 400 000 грн, а значит — для оплаты нужна только идентификация (Копия паспорта и ИНН) без заполнения анкеты финмониторинга. Для автомобилей стоимостью выше 400 000 грн. теперь требуется подтверждение доходов — заполнение Анкеты от банка и ожидание подтверждение для проведение оплаты.
В пресс-службе Корпорации “УкрАвто” AUTO-Consulting сообщили, что все финансовые операции, связанные с покупкой нового автомобиля, осуществляются через отделения банков, которые выбирает клиент. Вступление в силу Закона о финансовом мониторинге кардинально не изменит для покупателя автомобиля ничего. Как и ранее, при внесении предоплаты, либо же полной стоимости автомобиля, в кассе отделения банка осуществляется идентификация клиента, который предъявляет паспорт и ИНН. Получатель средств (автосалон) также известен, соответственно, дополнительных действий, связанных с оплатой, не требуется.
С этим согласен и директор по маркетингу Группы компаний “АИС” Сергей Боровик, ведь легальность происхождения денег банки проверяли и ранее.
В Porsche Finance Group Ukraine также считают, что на данный момент никаких осложнений нет. Но, при этом отмечают, что поскольку платежи по договорам финансирования производятся через банки-партнеры, и такие банки могут устанавливать дополнительные требования. Это обычная практика, поскольку каждый банк действует по своим внутренним процедурам и риск-программам.
Но с вступлением в силу нового Закона, как говорится, появились и некоторые нюансы.
Нюансы
Как сообщил AUTO-Consulting Игорь Гладковский, — к клиентам которые покупают автомобиль за наличные, теперь будут более жесткие требования, так как необходимо идентифицировать личность уже при платежах начиная с 5 тыс. грн.
В пресс-службе “Рено Украина” видят и некоторые другие сложности. К сожалению, считают здесь, расчеты не упростились, поскольку теперь под идентификацию попадают огромное количество оплат по сервисному обслуживанию. То есть — теперь данную процедуру клиент обязан проходить не только при таких крупных покупках, как автомобиль, но и при регулярном обслуживании или ремонте авто. А значит, Клиент который приезжает на сервисную станцию должен иметь при себе паспорт и ИНН, для прохождения идентификации.
Для информирования Клиентов об этот, дилеры Renault выслали им информационные сообщения через Viber и СМС. А также разместили холдеры с информацией в зонах автосалона и сервиса.
Это подтверждают и в Porsche Finance Group Ukraine. С изменением пороговой суммы с 15000 до 5000 грн, при любых расчетах в кассе без открытия счета, финансовая компания/банк должны идентифицировать клиента (т.е. проверять паспорт), если платеж превышает 5000 грн.
Что требуется от клиентов
По большому счету — ничего сверхъестественного. Процесс остаётся прежним, изменились только границы сумм при наличной оплате. При оплате до 4 999 грн — никаких действий. При оплате от 5 000 грн до 399 000 грн, клиентам надо предоставить паспорт и ИНН для идентификации. А от 400 000 грн и выше — паспорт, ИНН, плюс — заполнить Анкету финмониторинга, — сообщили AUTO-Consulting в пресс-службе “Рено Украина”.
В целом, с этим согласен и Игорь Гладковский. Никаких дополнительных действий от клиента не требуется. Закон даже несколько упрощает процедуру идентификации личности, теперь идентифицировать лицо можно через банковскую карту. По-прежнему при оплате наличными необходимо предоставить паспорт. Для расчетов безналичным способом ничего не изменится, так как покупатель будет идентифицирован через банк. Если операция оплаты на сумму 5 тыс. грн. и более будет проводиться через банковский терминал, потребуется идентификация при помощи банковской карты. Если сумма будет больше 400 тыс. грн, по требованию банка необходимо будет представить документы, удостоверяющие легальное происхождение денег. Но в любом случае, последствия вступления в силу новых норм по финансовому мониторингу мы увидим только по практике их применения различными банками, считает господин Гладковский.
В Porsche Finance Group Ukraine также считают, что в целом все остается, как и прежде. Но до тех пор, пока Нацкомфин или НБУ не выдали подзаконных актов.
Подобные требования были и когда финмониторинг начинался со 150 тыс. грн. Тогда, чтобы избежать финмониторинга, проплаты ограничивали 149 тыс. грн. Возможно, теперь будет работать та же схема, только на сумму 399 тыс. грн?
Спасут ли 399 тыс. грн?
Ранее можно было вносить каждый день по 149 000 грн (при лимите до 150 000 грн), и таким образом оплатить всю стоимость автомобиля без заполнения анкеты. Сейчас, сообщают в пресс-службе “Рено Украина”, по официальной информации, мониторинг будет происходить не в рамках текущих суток, а в рамках одной сделки. А это, в свою очередь, приведет к невозможности использования метода разбитых платежей.
В Porsche Finance Group Ukraine считают, что такие операции (по 399 тыс. грн) подпадают под подозрительные.
А по информации, которую сообщил AUTO-Consulting Игорь Гладковский, в ч.1 ст. 20 ЗУ указано, что финансовые операции являются пороговыми, если сумма, на которую осуществляется каждая из них, равна или превышает 400 000 гривен. То есть, теоретически, возможен вариант осуществления расчета несколькими платежами, но будет ли это применимо на практике — пока не известно.
Таким образом, получается, что больше рискуют попасть под финмониторинг лица, которые покупают дорогие подержанные автомобили. Если, конечно, они не будут передавать деньги из рук в руки, а зачислять на карточку через банк. А тех, кто покупает новый автомобиль, вступивший в силу Закон о финмониторинге, практически не заденет, и особо не усложнит им расчеты.
| Подпишись на новости по почте | Новости по теме — Украина | Все новости по теме Советы владельцам авто |
|
| Главные новости | |||||||||||||||||||||
|
|